Eigenheimkapital-Anlageprogramme
Greifen Sie auf das Eigenkapital Ihres Hauses zu – ohne traditionelles Darlehen
Von 25.000 $ bis 1.000.000 $ ohne monatliche Zahlungen und ohne Zinsbelastung. Wandeln Sie den Wert Ihres Eigenheims durch eine Eigenkapitalinvestition in Geschäftskapital um.
Bereit loszulegen?
Beantragen Sie jetzt Ihre Vorqualifizierung. Nur weiche Bonitätsprüfung — keine Auswirkungen auf Ihren Score. Sofortige Vorabgenehmigung zum Teilen.
Zinssätze, Laufzeiten, Geböhren und Finanzierungsfristen variieren je nach Kreditgeber, Eignung des Antragstellers und Programmanforderungen.
Home equity investment programs allow homeowners to access a portion of their home's equity in exchange for a small share of the home's future value. Unlike a HELOC or einem Eigenheimdarlehenhandelt es sich hierbei nicht um Schulden – es fallen keine monatlichen Zahlungen und keine Zinsen an. Sie erhalten heute eine Pauschalsumme und wenn Sie das Haus verkaufen oder den Investor auszahlen (innerhalb der Laufzeit, typischerweise 10 Jahre), zahlen Sie ihm seine ursprüngliche Investition zuzüglich seines Anteils an der Wertsteigerung des Hauses zurück.
So funktioniert es: Ein Investor erwirbt einen kleinen Anteil an der zukünftigen Wertsteigerung Ihres Hauses, Sie erhalten heute eine Pauschalsumme (typischerweise 10–20 % des Hauswerts), wenn Sie verkaufen oder den Investor auszahlen (innerhalb der Laufzeit), zahlen Sie ihm seinen Anteil an der Wertsteigerung aus. Während der Laufzeit fallen keine monatlichen Zahlungen und keine Zinsansammlungen an. Dies unterscheidet sich grundlegend von einem Kredit – es ist eine Investition in Ihre Immobilie.
Dies ist besonders effektiv für Geschäftsinhaber, die über ein hohes Vermögen, aber eingeschränkten Cashflow verfügen oder die ihre monatlichen Verpflichtungen nicht erhöhen möchten Kapitaldienst durch zusätzliche Verbindlichkeiten. Wenn Sie über erhebliches Eigenkapital verfügen, Ihr geschäftlicher Cashflow jedoch keine weitere Kreditrate zulässt, verschafft Ihnen eine Eigenkapitalinvestition in Ihr Haus Kapital, ohne Ihre monatliche Schuldenlast zu erhöhen. Es ist auch wertvoll für Unternehmer, die die Kredit-Score Auswirkungen eines neuen Kredits vermeiden möchten oder die sich möglicherweise nicht für eine herkömmliche Eigenheimfinanzierung qualifizieren.
The key trade-off is that you're sharing your home's future appreciation with the investor. If your home appreciates significantly, the investor's share of that appreciation could be substantial. If your home depreciates, the investor shares in the loss (with most programs). Let's Syndicate helps you understand the full economics of Eigenheimkapital investment, compare it to alternatives like HELOCs and home equity loans, and determine whether it's the right choice for your situation.
Ein einfacher, schneller Prozess
Immobilienbewertung
Der Investor beauftragt eine professionelle Wertermittlung, um den aktuellen Wert Ihres Hauses und Ihr verfügbares Eigenkapital zu bestimmen.
Bestimmen Sie Ihren Investitionsbetrag
Basierend auf Ihrem Hauswert und Eigenkapital erhalten Sie ein Angebot über eine Pauschalsumme (typischerweise 10–20 % des Hauswerts).
Vergleichen Sie Investitionsangebote
Prüfen Sie Angebote von mehreren Anbietern von Eigenkapitalinvestitionen – inklusive Investitionssummen, Eigenkapitalanteilen und Laufzeiten.
Mittel erhalten & einsetzen
Erhalten Sie Ihre Pauschalsumme innerhalb von 3–4 Wochen. Setzen Sie das Kapital für Ihr Unternehmen ein. Keine monatlichen Zahlungen während der Laufzeit.
Wie Unternehmen diese Finanzierung nutzen
Geschäftskapital ohne Schuldendienst
Finanzieren Sie Ihr Unternehmen mit Eigenkapital aus Ihrer Immobilie, ohne Ihren Cashflow mit monatlichen Kreditraten zu belasten.
Vermögend, aber mit eingeschränktem Cashflow
Greifen Sie auf Kapital aus Ihrem Hauswert zu, wenn Ihr geschäftlicher Cashflow keine zusätzlichen Schuldenzahlungen zulässt.
Schuldenfreie Unternehmensfinanzierung
Erhalten Sie Geschäftskapital, ohne Schulden aufzunehmen – keine Zinsen, keine monatlichen Zahlungen, keine Auswirkungen auf das Verhältnis von Schulden zu Einkommen.
Hausrenovierung vor dem Verkauf
Finanzieren Sie Hausverbesserungen, die Ihren Immobilienwert vor dem Verkauf steigern, und teilen Sie anschließend die Wertsteigerung mit dem Investor.
Alternative zum HELOC
Wenn Sie sich nicht für einen HELOC qualifizieren oder keinen weiteren Kredit aufnehmen möchten, bietet eine Eigenkapitalinvestition Kapital ohne Schulden.
- Keine monatlichen Zahlungen während der Investitionslaufzeit
- Keine Zinsbelastungen — es handelt sich um eine Investition, kein Darlehen
- Nutzen Sie das Eigenkapital Ihres Hauses, ohne die Immobilie zu verkaufen
- Keine Auswirkungen auf Ihr Verhältnis von Schulden zu Einkommen
- Kann für gestaffeltes Kapital mit Geschäftskrediten kombiniert werden
- Flexibler Ausstiegszeitrahmen — Verkauf oder Rückkauf innerhalb der Laufzeit (bis zu 10 Jahre)
- Keine Auswirkung auf die Kreditwürdigkeit (bei den meisten Programmen)
- Der Investor partizipiert sowohl an Wertsteigerungen als auch an Wertminderungen
- ◆Beträchtliches Eigenkapital im Haus (30%+ empfohlen)
- ◆Selbst bewohnte oder als Kapitalanlage genutzte Immobilie (variiert je nach Anbieter)
- ◆Immobiliengutachten erforderlich
- ◆Sauberer Grundbuchauszug ohne bestehende Pfandrechte (oder Pfandrechte, die abgelöst werden können)
- ◆Konsultieren Sie einen Steuerberater — die steuerliche Behandlung variiert
- ◆Mindestimmobilienwert (variiert je nach Anbieter, typischerweise ab $200.000)
- ◆Die Immobilie muss in einem förderfähigen Markt bzw. Standort liegen
Der Geschäftsinhaber, der keine weitere Zahlungsverpflichtung eingehen konnte
Wie eine Eigenkapitalinvestition von $150.000 in Höhe eines Hauses eine Geschäftserweiterung finanzierte, ohne Schulden aufzubauen
Eine Geschäftsinhaberin verfügte über $400.000 Eigenkapital in ihrem Haus, konnte jedoch keine weitere Kreditrate aufnehmen. Ihr Unternehmen benötigte $150.000, um einen zweiten Standort zu eröffnen, doch ihr Cashflow war bereits durch ein bestehendes Ausrüstungsdarlehen und eine Kreditlinie belastet. Das Hinzufügen eines HELOC oder eines Eigenkapitaldarlehens mit einer monatlichen Rate von $1.500 hätte ihr Unternehmen gefährdet, falls der zweite Standort länger als erwartet gebraucht hätte, um profitabel zu werden.
Sie kam zu Let's Syndicate und wurde mit einem Eigenkapitalinvestitionsprogramm für Immobilien bekannt gemacht. Der Investor bot $150.000 im Austausch für einen Anteil von 15% an der zukünftigen Wertsteigerung ihres Hauses mit einer Laufzeit von 10 Jahren an. Keine monatlichen Zahlungen, keine Zinsbelastungen. Sie erhielt die $150.000 innerhalb von 4 Wochen und setzte diese ein, um den Ausbau, den Inventarkauf und das anfängliche Marketing des zweiten Standorts zu finanzieren.
Der zweite Standort wurde im 11. Monat profitabel. Über die nächsten 5 Jahre wuchs das Unternehmen erheblich und das Eigenheim der Eigentümerin stieg von $600.000 auf $780.000 im Wert. Im 6. Jahr kaufte sie den Anteil des Investors für $150.000 (die ursprüngliche Investition) plus $27.000 (15% der Wertsteigerung von $180.000) zurück — insgesamt $177.000. Sie hatte $150.000 an Kapital ohne monatliche Zahlungen und ohne Zinsen erhalten, und die Gesamtkosten betrugen $27.000 an geteilter Wertsteigerung — weit weniger als die Zinsen für ein vergleichbares Darlehen gewesen wären.
Ergebnis: $150.000 erhalten, null monatliche Zahlungen. Rückkauf im Jahr 6: $177.000 ($150.000 Kapital + $27.000 Anteil an der Wertsteigerung). Gesamtkosten: $27.000 über 6 Jahre.
Nicht jeder Kapitalbedarf erfordert ein Darlehen
Die meisten Geschäftsinhaber denken bei der Finanzierung eindimensional: Geld leihen, mit Zinsen zurückzahlen. Aber eine Eigenkapitalinvestition in eine Immobilie ist eine grundlegend andere Struktur — Sie erhalten Kapital im Austausch für die Teilhabe an der zukünftigen Wertsteigerung Ihres Hauses, ohne Schulden, ohne Zinsen und ohne monatliche Zahlungen. Für Geschäftsinhaber, die zwar über Vermögenswerte verfügen, aber beim Cashflow eingeschränkt sind, kann dies den Unterschied zwischen Wachstumsfinanzierung und Stillstand bedeuten.
Let's Syndicate hilft Ihnen dabei, Angebote für Eigenkapitalinvestitionen von mehreren Anbietern zu vergleichen, die vollständigen wirtschaftlichen Aspekte zu verstehen (Investitionsbetrag, Eigenkapitalanteil und voraussichtliche Rückkaufkosten) und zu bestimmen, ob diese Struktur für Ihre Situation im Vergleich zu Alternativen wie HELOCs, Eigenkapitaldarlehen oder Unternehmensfinanzierungen geeignet ist. Nicht jeder Anbieter ist in jedem Markt tätig, und die Bedingungen variieren erheblich — ein Vergleich der Angebote stellt sicher, dass Sie das beste Geschäft machen.
- Vergleichen Sie Angebote für Eigenkapitalinvestitionen von mehreren Anbietern
- Verstehen Sie die vollständigen wirtschaftlichen Aspekte — Investitionsbetrag, Eigenkapitalanteil, voraussichtlicher Rückkauf
- Vergleichen Sie mit Alternativen — HELOCs, Eigenkapitaldarlehen, Unternehmensfinanzierung
- Keine monatlichen Zahlungen, keine Zinsen, keine Auswirkung auf das Verhältnis von Schulden zu Einkommen
- Anbieter passend zu Ihrem Immobilienstandort und Ihrer Eigenkapitalsituation
Häufige Fragen zu Eigenheimkapital-Anlageprogramme
Nein. Eine Eigenkapitalinvestition in eine Immobilie ist kein Darlehen — es ist eine Investition in den zukünftigen Wert Ihrer Immobilie. Es gibt keine monatlichen Zahlungen, keine Zinsbelastungen und sie erscheint nicht als Schulden in Ihrer Kreditbericht. Sie erhalten eine Pauschalsumme und teilen einen Teil der zukünftigen Wertsteigerung Ihres Hauses mit dem Investor.
Der Anteil des Investors an der Wertsteigerung ist proportional zu seiner Investition. Wenn er 15% des Wertes Ihres Hauses investiert, erhält er 15% der zukünftigen Wertsteigerung (oder Wertminderung). Der genaue Prozentsatz hängt vom Anbieter, Ihrem Hauswert und der Investitionssumme ab. Let's Syndicate hilft Ihnen dabei, die Eigenkapitalanteile verschiedener Anbieter zu vergleichen.
Am Ende der Laufzeit (typischerweise 10 Jahre) müssen Sie das Haus entweder verkaufen oder den Anteil des Investors zurückkaufen. Der Rückkaufbetrag entspricht der ursprünglichen Investition zuzüglich des Anteils des Investors an der Wertsteigerung des Hauses (oder abzüglich seines Anteils an einer Wertminderung). Sie können den Investor auf Wunsch auch früher ausbezahlen.
A HELOC oder ein Eigenheimdarlehen sind Schulden – Sie leihen sich Geld und zahlen es mit Zinsen und monatlichen Raten zurück. Eine Eigenkapitalinvestition in das Haus ist keine Verschuldung – Sie erhalten Kapital im Austausch gegen die Teilhabe an der Wertsteigerung Ihres Hauses, ohne monatliche Raten und ohne Zinsen. Der Kompromiss besteht darin, dass Sie die zukünftige Wertsteigerung Ihres Hauses mit dem Investor teilen.
Die meisten Eigenkapitalinvestitionsprogramme für Häuser beteiligen sich sowohl an Wertsteigerungen als auch an Wertminderungen. Wenn Ihr Haus an Wert verliert, sinkt auch der Anteil des Investors, und Ihr Rückkaufbetrag kann niedriger ausfallen als die ursprüngliche Investition. Das bedeutet, dass der Investor am Abwärtsrisiko beteiligt ist, nicht nur am Aufwärtspotenzial – ein wesentlicher Unterschied zu einem Darlehen, bei dem Sie den vollen Betrag unabhängig vom Immobilienwert schulden.
Händler-Barkredit (Merchant Cash Advance)
5.000 $ – 2 Mio. $
Mehr erfahren →MCA-Kreditlinien
5.000 $ – 2 Mio. $
Mehr erfahren →Forderungsverkauf (Factoring)
10.000 $ – 10 Mio. $
Mehr erfahren →Asset-basierte Finanzierung
50.000 $ – 10 Mio. $
Mehr erfahren →Weiter mit Let's Syndicate.
Lesezeichen für unsere Mobile App
Speichern Sie unsere mobile App als Lesezeichen auf Ihrem iPhone oder Android für schnellen Zugriff unterwegs. Öffnen Sie die App und verwenden Sie dann die Lesezeichen- oder Zum-Startbildschirm-hinzufügen-Option Ihres Browsers.
Let's Syndicate ist ein Marktplatz für Unternehmensfinanzierungen. Alle Kreditentscheidungen, Zinssätze, Konditionen und Ergebnisse werden von teilnehmenden Kreditgebern, Investoren oder Drittanbietern festgelegt.
